top of page

Дей-трейдинг и торговля с плечом. Сколько можно заработать?

  • Alex.Ash
  • 22 февр. 2023 г.
  • 4 мин. чтения

Интернет переполнен курсами о том, как легко можно заработать десятки, а то и сотни тысяч долларов за пару лет, если активно торговать акциями, валютами, криптовалютами, сырьевыми активами, бинарными опционами, с плечом и без него...

Вы можете найти сотни людей выкладывающих фото и видео на дорогих машинах, в окружении красоток и красавцев из США/Милана/Англии и т.д. Такие материалы чаще всего сопровождаются подписью "ещё одна успешная сделка +80% к капиталу" или "поднял за месяц 40%, можно и отдохнуть".

Стандартный вечер обычного криптоинвестора

Человеку без финансового образования довольно сложно разобраться действительно ли эти люди зарабатывают так много? А если не все они зарабатывают, то кто обманщик, а у кого стоит поучиться?


Как и в большинстве случаев стоит обратиться к логике и научным исследованиям. Начнём с исследований. А их было много. И до 2010 выходили исследования как в поддержку спекулятивных идей, так и против них. Однако, на текущий момент точка поставлена в исследованиях, которые прошлые изыскания обобщают. Мы используем материалы из статей Currentmarketvaluation "The Data on Day Trading" и Ben Carlson "Some Friendly Reminders About Day Trading".


Итак, цитаты из самих исследований.


  • 97% дей-трейдеров, которые торговали на рынке около 300 дней, теряли деньги на своих сделках.

  • 99% дей-трейдеров теряли деньги, если торговали более года.

  • Оставшийся 1% зарабатывал незначительно, с высоким уровнем риска и этот процент выживших уменьшался с увеличением срока наблюдения.

  • Только 17 человек из 20,000 ежемесячно зарабатывали больше, чем минимальная зарплата в Бразилии.

  • Чем больше человек занимается внутридневной торговлей, тем выше шанс потери им всех средств. То есть не возникает обучение при продолжительной деятельности (которое типично для большинства профессий). Такое поведение характерно для казино или иных азартных игр, в которых результаты случайны и не зависят от умений игрока.

  • Даже самые опытные внутридневные трейдеры чаще всего теряют деньги.

  • Что удивительно, даже те трейдеры, которые постоянно теряют, продолжают торговать, несмотря на свои убытки.

  • Для потенциальных внутридневных трейдеров «торговать, чтобы учиться» не более рационально или прибыльно, чем играть в рулетку, чтобы учиться.

  • Лишь 0,8% трейдеров из 450,000 человек смогли довольно долго получать прибыль.

  • Лишь 0.11% трейдеров из 450,000 человек смогли продолжительно получать высокую прибыль (более 100% годовых). Но избыточные доходы многих из них, исходя из анализа их сделок, объясняются использованием инсайдерской информации или получением новостных данных быстрее остальных трейдеров.

  • Успех 0.06% трейдеров, кто не был заподозрен в инсайдерских данных объясняется тем, что это опытные наёмные профессионалы из ведущих мировых финансовых институтов, с огромными связями, новейшими математическими разработками и большим штатом сотрудников.

  • Приблизительно 70% трейдеров теряют деньги каждый квартал, а в среднем 100% инвестиций форекс-трейдеров теряются менее чем за 12 месяцев.

  • Многие крупные форекс-фирмы имеют высокочастотную систему общения с маркет-мейкерами. Они сообщают, маркет-мейкеру какие заявки пришли от клиентов форекс-фирмы, а значит их можно исполнить по наихудшим ценам.

  • Розничные предложения FX сродни азартным играм.

  • Пассивные инвесторы отставали от индексов акций в среднем на 1.1% годовых, из-за комиссий и налогов.

  • Те инвесторы, кто выбирал отдельные акции отставали от индексов акций на 3.7% годовых.

  • Те, кто совершал покупки-продажи несколько раз в месяц и считались активными трейдерами отставали от широкого рынка на 10.3% годовых (то есть чаще всего закрывали торговый год в минус).

  • Активные инвестиционные стратегии будут хуже пассивных инвестиционных стратегий. Больше всего страдают те, кто торгует больше всего.

Можно ли зарабатывать деньги спекуляциями или дейтрейдингом? Да.
Есть ли у Вас шансы заработать, если Вы не гений математики с несколькими образованиями и поддержкой от ведущего инвестиционного банка со штатом сотрудников в подчинении? Нет.

Теперь, когда исследований в избытке, добавим немного логики. Она нам очень нужна, ведь люди тянутся не только к спекулятивной торговле, но и к различным проектам, которые обещают от 30% годовых (от 2% в месяц) и более. Они часто прикрываются маской реального бизнеса, вроде "вложитесь в постройку сахарного завода", "станьте частичным соучредителем крупного бизнеса в сфере недвижимости за $1,000" и банальное "Группа ААА компаний агрегирует средства инвесторов и каждый месяц в своём личном кабинете Вы будете видеть на 5% большую сумму".


Формула сложного процента выглядит следующим образом:

Пугаться не нужно, всё просто. Допустим кто-то Вам пообещал взять у Вас деньги и каждый месяц Вам возвращать 5% в долларах. В году 12 месяцев. Чтобы выяснить сколько Вы заработаете за год, используем часть формулы выше, которая находится в круглых скобках, а именно (1 + 0.05)^12 = 1.796, или +79.6% годовых.

В подавляющем большинстве стран мира ставка банковского займа от 2% до 16%. Таким образом этому "некто" на порядок выгоднее взять займ у банков, нежели занимать средства у множества мелких инвесторов.

Итак, можно вывести простое правило:

если Вам предлагают доход существенно выше ставки банковского займа, маловероятно что Вам вообще собираются отдавать деньги.

А что же инвестиционные гуру, которые готовы потопить Вас в инстаграм-рекламе? Какая-то часть действительно верит в то, что они могут научить Вас зарабатывать. Заработок от продажи инвестиционных курсов позволяет им летать в отпуск куда чаще обычных людей и делать крутые фото. А убытки на своих собственных счетах они могут подсознательно не замечать, ведь у них бывают и прибыльные периоды, которыми они тут же поспешат публично похвастаться. Этот эффект подробно изучен в данном исследовании. "Прошлые успехи или поражения не меняют желания людей совершать сделки снова и снова. Самоуверенность и субъективность 95%, тех кто пробовал спекуляции, в течении года приведёт их к спекуляциям опять".

Куда опаснее инвестиционные гуру, которые понимают бесполезность своих курсов. Такие люди заранее подбирают свои материалы так, чтобы их было нельзя уличить в обмане и могут действовать десятилетиями. Автору данного текста известны с десяток лиц как в СНГ, так и в западных странах, которые с начала 2000-ых ведут такую деятельность и часто в своих рекламных агитациях делают упор именно на своё "долгожительство".


Впрочем и тут можно вывести весьма удобное правило. Допустим гуру обещает Вас научить делать 5% ежемесячно. Как мы выяснили ранее, это 79,6% в год. И это (1 + 0,05)^(12*5) = 18.68, или +1,869% за 5 лет. У гуру инвестиций явно в запасах имеется хотя бы $100,000. Используя $100,000 в течении 5 лет он превратит их в $100,000 * 18.68 = $1,868,000. А в течении 10 лет эта сумма превращается в $34,891,199.

Нужно ли такому мастеру рынка, который без 5 минут миллионер, обучать Вас за пару тысяч долларов? Ответ очевиден.

Успешный успех. Умение совершать прибыльные торговые сделки в него не входит.

 
 
logo_aqua-removebg_edited.png

Меню

Контакты

   +7-(707)-517-29-82

  • 5842a8fba6515b1e0ad75b03
Запрос на консультацию

Информация отправлена. Спасибо!

Прошлые результаты не являются гарантией будущей доходности. Риск потерь при торговле акциями, опционами, фьючерсами, валютами, иностранными акциями и фиксированным доходом может быть значительным.

Информация на данном сайте была выпущена и предоставлена Quantum Cross Management Сorp. в ознакомительных целях и предназначена исключительно для Вашего использования и не может быть цитирована, распространена или иным образом передана без нашего явного согласия. Материалы содержат только ориентировочные условия и не должны рассматриваться как предложение купить или продать ценные бумаги или другие биржевые продукты, описываемые здесь.  Любые цены, доходности и мнения могут быть изменены без предварительного уведомления. При выборе продукта пожалуйста убедитесь, что: Вы полностью ознакомились с правилами выплаты доходов и комиссий и они Вам полностью понятны. Инвестиции в продукт доступны только тем инвесторам, кто подтверждает, что его навыки и опыт в отношении вопросов инвестирования позволяют ему оценивать риски и выгоду от инвестирования в указанные финансовые инструменты; Инвестор понимает и принимает на себя все риски, связанные с инвестированием в продукт; Инвестор понимает и соглашается с тем, что неполучение ожидаемого дохода может быть вызвано сложившейся ситуацией на финансовых рынках, и вины Quantum Cross Management Сorp. в этом нет. Описанные на данном сайте условия продуктов являются индикативными и могут измениться в ходе реализации продукта из-за изменения состояния финансовых рынков. Вся информация, указанная здесь, носит уведомительный характер, инвесторы должны ссылаться на окончательный перечень условий, предоставляемый разработчиком указанного продукта по запросу на cio@qcross.org

 

©2023 Quantum Cross Management Corp.

bottom of page