Финансовый консалтинг
Ранний выход на пенсию
QCM поможет Вам достичь инвестиционной независимости в оптимальные сроки.
-
При ежемесячном доходе в $1,000 можно выйти на пенсию с инвестиционным портфелем превышающим $1,000,000.
-
При доходах в несколько тысяч долларов в месяц, инвестиционный портфель позволит Вам оставить работу и путешествовать по миру.
-
Если Вы планируете отойти от бизнеса, мы поможем рассчитать сроки и нужную сумму средств, чтобы перестать работать и при этом остаться на прежнем уровне ежемесячного дохода.
Достижение финансовых целей
Какого размера должен быть инвестиционный портфель, чтобы он обеспечивал Вам ежегодный отпуск?
Или Вы хотите, чтобы портфель обеспечивал новую машину каждые 5 лет?
Дети - это прекрасно. Но всякому родителю хочется обеспечить им достойное образование и будущее. Каким образом это можно сделать в нашем нестабильном мире, со множеством рисков?
Долгосрочные инвестиции позволят Вам достичь в нужный срок этих и многих других целей.
Оптимизация существующего портфеля
Пассивный портфель, собранный самостоятельно, вместо радости инвестиций может начать приносить головную боль и неуверенность. Доходности могут быть ниже ожидаемых, а риски выше, чем Вы рассчитывали.
Часто банковские аналитики собирают своим HNWI (High Net Worth
Individuals) клиентам, портфели которые выгодны банку, но не клиентам. С высокими комиссиями, без учёта международного опыта или вовсе банк получает прибыль и капитал от продажи Вам именно указанных инструментов.
Такие проблемы требуют комплексного анализа каждой ценной бумаги в портфеле. QCM может справится с этим используя ведущие, международные, state of art подходы, которые позволяют не только оптимизировать показатели профит/риск портфеля, но и существенно сэкономить клиенту.
Пример накопления капитала
QCM провела несколько встреч с клиентом для:
-
Подсчёта активов, пассивов клиента
-
Оптимизации ежемесячного финансового потока
-
Определения первичной суммы для инвестирования и доступной суммы для ежеквартального пополнения счёта
-
Установки целей и сроков для инвестирования
-
Определения риск-профиля клиента, чтобы установить допустимые риски и, как следствие, допустимые доходности
По итогу встреч было определено, что инвестор готов начать формировать инвестиционный портфель с:
-
$5,000 и ежеквартальным пополнением в размере $1,500.
-
Ежеквартальное пополнение будет каждый раз увеличиваться на размер инфляции.
-
Целевая доходность портфеля 10% годовых.
Лет | Проинвестировано | Нижняя граница | Верхняя граница |
|---|---|---|---|
1 | $11,145 | $10,887 | $12,917 |
3 | $24,109 | $24,772 | $32,805 |
5 | $38,130 | $41,378 | $59,383 |
8 | $61,313 | $81,383 | $103,786 |
10 | $78320 | $112,647 | $147,754 |
15 | $127,153 | $223,389 | $315,663 |
20 | $186,419 | $403,416 | $606,539 |
25 | $258,401 | $690,831 | $1,100,402 |
30 | $345,892 | $1,143,470 | $1,928,486 |
Так как будущее не известно, при планировании закладываются границы, между которых чаще всего и оказывается портфель.
"Нижняя граница" - это учёт множества кризисов и высоких геополитических рисков.
"Верхняя граница" - это учёт единичных кризисов и стабильной мировой экономической ситуации.