Пассивные портфели
Эти портфели стремятся получить предсказуемую среднюю рыночную доходность за счёт долгосрочного инвестирования в дешёвые фонды. Они избегают частой покупки/продажи финансовых инструментов.
01
Оптимизация финансовых потоков клиента и определение средств, в размере не менее $100,000, которые могут быть направлены на инвестиции.
03
Выставление финансовых целей, сроков для их достижения и определение подходящих инвестиционных инструментов.
02
Определение отношения клиента к риску, с учётом его инвестиционного опыта и чувствительности к мировым событиям.
04
Формирование подходящего, пассивного портфеля для клиента, в соответствии с его целями и отношению к риску.
Преимущества
Низкие комиссии
В портфеле инвестора находятся фонды, которые, как правило, удерживают в свою пользу не более 0.25% в год от капитала инвестора.
Индивидуальный подход
Для каждого клиента разрабатывается индивидуальный пассивный портфель исходя из его целей и отношению к инвестиционному риску.
Отсутствие активного управления
Большинство исследований показывают, что более 90% мировых управляющих, которые придерживаются активного управления, проигрывают своим пассивным бенчмаркам по доходности.
Планирование целей
При индивидуальном подходе, можно рассчитать к какому сроку требуется необходимая сумма, и выстроить доходности и риски портфеля с учётом этого.
Надёжность
Это старейшая область инвестирования, которая насчитывает сотни лет научных исследований.
Оптимизация налогов
За счёт малого количества сделок в течении инвестиций, налоговая база невелика, более того, она подлежит уменьшению за счёт оптимизации торговых операций.
Классический пассивный портфель
Пример 1
Данный пример пассивного портфеля подходит для инвесторов с умеренным уровнем риска, у которых уже был опыт инвестиций, со сроками инвестиционных целей более 10 лет.
Портфель содержит в себе агрессивную часть - фонды на акции крупной капитализации и фонды на недооценённые акции малой капитализации. Каждый фонд содержит в себе не менее сотни компаний, что позволяет получить отличную диверсификацию портфеля.
Защитная часть представлена фондами на золото и государственные облигации.
Портфели типа А и B - это портфели с разными методами удержания комиссии за управление. Подробнее тут.
Доходность - среднегодовая доходность за весь период
Пред. просадки - предельные просадки от максимума
Риск - на сколько процентов портфель чаще всего отклоняется от среднегодовой доходности
Консервативный пассивный портфель
Пример 2
Данный пример пассивного портфеля подходит для клиентов с консервативным уровнем риска, со сроками инвестиционных целей от 1 года.
Портфель содержит в себе исключительно фонды на облигации инвестиционного рейтинга с различным сроком погашения и внутренней структурой. Такой подход позволяет для каждого случая выстроить уникальный, наиболее подходящий инвестиционный план.
Портфели типа А и B - это портфели с разными методами удержания комиссии за управление. Подробнее тут.
Доходность - среднегодовая доходность за весь период
Пред. просадки - предельные просадки от максимума
Риск - на сколько процентов портфель чаще всего отклоняется от среднегодовой доходности
Индивидуальные пассивные портфели
В зависимости от целей инвестора портфели могут быть совершенно разные, с разными доходностями , рисками, более и менее подходящие для налоговой оптимизации, с аллокацией на весь мир или с упором на отдельные страны.
При построении пассивного портфеля всегда есть элементы активного управления. Какие инструменты взять в портфель? В каких долях? Должны ли изменяться доли со временем? Как часто производить ребалансировку?
Мы помогаем выстроить подходящий финансовый план и создать для него верный инвестиционный портфель. Ниже Вы можете видеть множество пассивных портфелей, каждый из которых служит своим целям. От сохранения капитала от инфляции, до его агрессивного наращивания.
Доходность - среднегодовая доходность за весь период
Пред. просадки - предельные просадки от максимума
Риск - на сколько процентов портфель чаще всего отклоняется от среднегодовой доходности
В данном примере комиссия за управление не учитывается, так как пассивные портфели составляется индивидуально под каждого инвестора. Данные пассивные портфели являются демонстрационными. Они призваны показать динамику капитала при вложении в различные классы активов.